Son Dakika Haberler
  • Koronavirüs
    • Koronavirüs Haberleri
    • İllere Göre Haftalık Vaka Haritası
    • Koronavirüs Rehberi
  • Gündem
  • Türkiye
  • Dünya
  • Ekonomi
  • Spor
  • Yaşam
  • Özel Haber
  • Diğer
    • Son Haberler
    • Özel Haber
    • Dosya Haber
    • VIME
    • Kültür-Sanat
    • Sağlık
    • Teknoloji
    • Eğitim
    • Çevre
    • Dünya Dışı
    • Güncel
    • TRT'den Haberler
    • TRT Kariyer
    • TRT Vot World
    • TRT Arşiv
Ekonomi
Haber Giriş: 4 Mayıs 2021 Salı 17:32Son Güncelleme: 4 Mayıs 2021 Salı 17:40 Kaynak: AA

Faizsiz konut ve taşıt edindiren şirketler için rehber hazırlandı

  • Facebook Paylaş
  • Twitter Paylaş
  • LinkedIn Paylaş
  • Telegram Paylaş
  • Whatsapp Paylaş
  • E-Posta Paylaş
Faizsiz konut ve taşıt edindiren şirketler için rehber hazırlandı
[Fotoğraf: AA]
ABONE OL
Follow @trthaber

Tasarruf Finansman Şirketlerine, müşterinin tanınması yükümlülüğü, devamlı bilgi verme yükümlülüğü ve şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğünün ihlallerinin tespiti halinde verilecek cezalar belirlendi.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), "Tasarruf Finansman Şirketleri İçin Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esaslar"ı yayımladı.

MASAK'ın hazırladığı rehbere göre, tasarruf finansman faaliyeti, bir sözleşme kapsamında önceden belirlenmiş koşulların gerçekleşmesi şartıyla konut, çatılı iş yeri veya taşıtın edinimi için faizsiz finansman esaslarına göre belirli bir süre tasarruf edilmesi, müşterilere finansman kullandırılması ve toplanan tasarrufların yönetimi olarak tanımlandı.

Şüpheli işlemler en geç 10 iş günü içinde MASAK Başkanlığına bildirilecek

Tasarruf finansman şirketlerinin tabi oldukları yükümlülükler, müşterinin tanınması, şüpheli işlem bildirimi, bilgi ve belge verme ile muhafaza ve ibraz olarak sayıldı. Kimlik tespitinin, iş ilişkisi tesisinden veya işlem yapılmadan önce tamamlanması gerekiyor. Şüpheli işlemler ise şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç 10 iş günü içinde, gecikmesinde sakınca bulunan hallerde ise derhal MASAK Başkanlığına bildirilecek.

Yükümlüler, yükümlülüklere ve işlemlerine ilişkin her türlü ortamdaki belgeleri düzenleme tarihinden, defter ve kayıtları son kayıt tarihinden, kimlik tespitine ilişkin belgeleri ise son işlem tarihinden itibaren 8 yıl süreyle muhafaza ve istenmesi halinde yetkililere ibraz etmekle yükümlü olacak.

Yapılan yükümlülük denetimleri sonucunda, müşterinin tanınması yükümlülüğü, devamlı bilgi verme yükümlülüğü ve şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğünün ihlallerinin tespiti halinde, MASAK tarafından işlem başına idari para cezası verilecek.

Uygulanacak idari para cezasının toplam tutarı; her bir yükümlülük için, ihlalin yapıldığı yıl itibariyle belli bir tutarı aşamayacak. Üst tutardan ceza uygulanan yükümlüler nezdinde takip eden yılda aynı neviden bir yükümlülük ihlali olması durumunda bu hadler 2 kat olarak uygulanacak.

İdari para cezası üst limit tutarı 4 milyon lira

2021 yılında müşterinin tanınması ve devamlı bilgi verme yükümlülüklerinin ihlalinde tek bir ihlal için 30'ar bin, şüpheli işlem bildirimi yükümlüğü ihlali için 50 bin lira idari para cezası verilecek. Her üç ihlal türü için idari para cezası üst limit tutarı 4 milyon lira olarak uygulanacak.

"Yükümlülerin şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğunu, yükümlülük denetimi ile görevlendirilen denetim elemanları ve yargılama sırasında mahkemeler dışında hiç kimseye açıklayamayacakları" şeklindeki yükümlülüğün ihlali ile bilgi ve belge verme ve muhafaza ve ibraz yükümlülüklerinin ihlali halinde 1 yıldan 3 yıla kadar hapis ve 5 bin güne kadar adli para cezası söz konusu olacak.

Etiketler: MASAK
Bu haberler ilginizi çekebilir:
Thodex reklamlarında oynayan ünlüler hakkında karar
Thodex reklamlarında oynayan ünlüler hakkında karar
MASAK'a kara para aklama bildirimleri 5 yılda yüzde 264 arttı
MASAK'a kara para aklama bildirimleri 5 yılda yüzde 264 arttı
Son Haberler
Tümü
  • 20:14
    Libya açıklarında mahsur kalan 75 göçmen kurtarıldı
  • 20:06
    Tarihi handa drift yapan sürücüye 9 bin 125 lira ceza
  • 19:59
    Muğla'da otomobiller çarpıştı: 1 ölü, 3 yaralı
  • 20:11
    Cumhurbaşkanı Erdoğan konuşuyor
  • 19:43
    Rusya’da ihracatçılara yönelik döviz satma zorunluluğu hafifletildi
Ekonomi Son Haberler
  • IMF Almanya için ılımlı bir toparlanma öngörüyor
  • İran ile Umman arasında 12 anlaşma imzalandı
  • Ekonomide yoğun hafta: Gözler faiz kararında
  • Ekonomik güven endeksi verileri açıklandı
  • Moody's: Türk ekonomisi her zaman dirençli oldu
Foto Galeri
Şanlıurfa'da 150 çeşit yemek tanıtıldı
Şanlıurfa'da 150 çeşit yemek tanıtıldı
Video Galeri
Fatih'te iki esnaf grubu arasında silahlı çatışma: 1'i polis 5 yaralı
Fatih'te iki esnaf grubu arasında silahlı çatışma: 1'i polis 5 yaralı
Sıradaki Haber
TMO buğday alım fiyatlarını açıklayacak
Yükleniyor lütfen bekleyiniz